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              【封面理財師】交行青島分行團隊:精確分工 合作共贏

              2018-10-10 12:15 作者:劉倩倩 程豫琦 來源:?青島新聞網
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              青島新聞網10月10日訊(記者 劉倩倩 實習生 程豫琦)第六屆中國(青島)金牌理財師大賽火熱進行中。大賽中,不少理財師憑借高超的職業技能和專業素質贏得較高人氣,從一眾選手中脫穎而出。為了讓廣大網友更全面了解各位理財師,比賽期間我們特推出“封面理財師”環節,走近部分優秀選手,傾聽他們與財富管理的故事。

              >>>>點擊此處,一覽第六屆中國(青島)金牌理財師大賽選手風采

              交通銀行青島分行理財師團隊

              本期封面理財師與往常不同,這是一個由兩男兩女組成的四人團隊,也是一個成績十分優秀的團隊——交通銀行青島分行理財師團隊。這樣的一支年輕的團隊,榮獲了2015年“金獅杯”全國黃金T+D實盤模擬大賽百強,2016年山東省金融理財師專業大賽團隊優勝獎、優秀理財師三等獎,2017年“青島國際航運中心”杯中國理財師專業大賽個人以及團隊一等獎,2017年“青島國際航運中心”杯中國理財師專業大賽最具人氣理財師等多項榮譽。

              這一期,就讓我們跟隨交行理財師團隊,了解他們的故事。

              精確分工 突出個人優勢

              據介紹,交行理財師團隊建立的初衷,是為了打造島城最佳的理財團隊,希望能夠通過配合個人的優勢,發揮團隊作用,為交行客戶提供全方位的資產配置。

              此次參賽的交行理財師團隊,由趙旗盛、丁美玲、許世翔、郭怡蘩四人組成,四人特點不同又各有專長。

              趙旗盛:13年從業經驗,AFP金融理財師,實戰經驗豐富,能夠第一時間發現客戶的需求點,并做出初步分析與快速反應。

              丁美玲:8年從業經驗,業務全面,擅長給客戶作出整體理財規劃,并能提供綜合性的理財咨詢服務。

              許世翔:5年從業經驗,靈活機敏,在風險資產配置方面有深入的研究,并能為客戶制定有效的方案。

              郭怡蘩:4年從業經驗,理財業務知識豐富,熟知對風險的把控能力突出。

              四位個人能力優秀的理財師,組成了一個吃苦耐勞、積極進取的團隊。這個團隊中,沒有絕對的領導者,團隊內靠的就是隊內組員們的交流和商討。

              在團隊內,自然免不了摩擦和爭論。“我們的日常工作,大多是在進行收益與風險之間的權衡。”團隊成員告訴記者,產生意見分歧時,他們通常會做出兩份理財規劃報告,由客戶來最終選擇。哪一份報告獲得了客戶的認可,那就聽誰的,這樣有效地解決了團隊內的爭論。

              在團隊運行的過程中,交行理財師團隊做到了整體規劃、各司其職,統一考量,嚴控風險:趙旗盛負責對客戶的深層次需求與風險偏好進行初步的采集與分析;丁美玲負責對客戶理財需求做出整體規劃報告;許世翔負責將理財規劃進行具體的投資組合;郭怡蘩負責最終的風險分析,并做出收益預測。這樣的精確分工,不僅大大的減少了每個成員的工作量,降低了工作難度,也形成了秩序井然的工作氛圍,很容易達到事半功倍的效果。

              交通銀行青島分行理財師團隊

              服務客戶 不斷創收

              截至2018年9月,交行青島分行理財師團隊服務客戶數量接近3萬,其中私人銀行客戶22人、沃德客戶1200人,交銀客戶6,500人;達成交通銀行青島分行“中收百萬俱樂部”會員,2017年度人均完成中收超百萬。2018年前9個月,交行青島分行理財師團隊累計實現理財銷量25000萬元、基金銷量6500萬元、保險銷量1100萬元、信托銷量800萬元、國債銷量700萬元、貴金屬銷量25萬元,累計實現中收260余萬元。

              在這樣優秀成績的背后,參賽的交行理財師團隊也跟我們分享了他們團隊如何理財、如何服務客戶的經驗。

              專業的技能——沒有金剛鉆不攬瓷器活。交行理財師團隊首先認為作為一個理財團隊,要保證的是團隊中的每個成員都有相關的專業技能,并且能夠根據客戶不同,分層對待,為其配置適合自己的產品。與時俱進,隨時補充所需的理財知識和業務技能。

              優質的服務——交行理財師團隊秉承交行“一個交行、一個客戶”的服務宗旨,用文明優質服務對待每一位交行客戶,時間久了與客戶成了朋友,在同業競爭中,誰的服務越好客戶黏度也越高。客戶的口碑相傳也帶動了他們整個客戶群的發展。

              敬業的意識——交行理財師團隊中的成員都有一顆赤誠的心,以行為家,敬業的意識已經深深扎根。廳堂營銷+外部拓展相結合,有利于及時的了解客戶需求,及時拜訪客戶。

              服從的態度——交行理財師團隊緊跟總分行的指揮棒,嚴格執行制度不動搖,杜絕業務發展過程中的違規操作,為客戶的資產安全著想,辦理業務過程中合規嚴格。嚴格按照行里要求為客戶配置合適的產品,保證客戶的最大化收益和最小化風險。

              談起在這幾年團隊合作中大家最大的收獲,交行理財師團隊說:“只要是大家同心協力,1+1絕對是大于2的。這不僅僅是團隊業績的提升,更是個人能力的提升,以及整個交行的業務發展和在當地美譽度的提升。”

              正是這樣一個嚴守行規、尊重客戶、愛崗敬業、不斷進取的團隊,在不斷的創造驕人的成績,也不斷向金融行業的前輩們看齊。希望他們在今后的道路上能夠通力合作,互幫互助,在本屆理財師大賽上取得優異的成績。

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